- 第２編
- 第２章 - The Trust Bankへの進化――「第２の創業」 2017～2019
投資信託・保険商品の評価等を行う新会社の設立
2017（平成29）年12月、当社は、投資信託、保険商品の評価・分析ならびに金融商品販売会社における商品選定プロセスの妥当性評価等を行う会社として、株式会社投信・保険ビジネス総合研究所（略称：M&I総研 *１ ）」を設立し、2018年４月より業務を開始した。
当グループでは、お客さまの真の利益に適う商品・サービスを提供すべく、フィデューシャリー・デューティーを信託の根幹をなす基本概念としている。この一層の実践を進めていくため、金融商品販売会社のお客さま本位の業務運営の高度化を支援する会社として同社を設立し、投資信託、保険商品の販売ならびに投資一任業務における新規商品採用時の商品評価（デューデリジェンス）、商品採用後の継続モニタリング、商品選定プロセスの妥当性の評価、金融商品の販売に関する人材育成支援の各サービスについて、ワンストップでの提供を可能とした。M&I総研は、2019年５月、保険会社が組成した保険商品に対して、その商品性や顧客ニーズとの適合性などを分析・評価する「保険会社向け商品評価レポート提供サービス」を開始している。保険分野では国内初のサービスとなった。
なお、2018年６月には、千葉銀行、群馬銀行、池田泉州銀行およびきらぼし銀行からの出資を受け入れ、当社が所有するM&I総研の株式を譲渡し、各社が３％ずつ取得することになった。これは、当社が、当グループのみならず、わが国におけるお客さま本位の業務運営のより一層の浸透・実践に資する社会インフラの一翼を担うことを目指して、他の金融機関へのサービス提供や出資等を呼びかけてきたもので、業務運営高度化を目指す各社のニーズが合致し、出資受け入れに至った。引き続き、幅広く呼びかけを行うことで、わが国における健全な個人向け金融コンサルティングビジネスの発展と、家計におけるリスク管理の理解および資産形成の増進に貢献していくこととした。
投信・保険ビジネス総合研究所（M&I総研）ロゴマーク